601.8 مليون دينار صافي أرباح «بيت التمويل» في 2024.. بنمو 3%
- حمد المرزوق: نمتلك قاعدة رأسمالية متينة ولدينا أداء تشغيلي قوي.. وملتزمون بالريادة البيئية
- خالد الشملان: تحقيق المتانة المالية والنمو المستدام عبر الاستفادة من مرونة نموذج الأعمال
أعلن رئيس مجلس إدارة بيت التمويل الكويتي حمد المرزوق عن النتائج المالية للبنك خلال عام 2024، حيث حقق صافي أرباح للمساهمين بلغت 601.8 مليون دينار، بنسبة نمو 3% مقارنة بالعام السابق 2023، وهي أرباح قياسية وتاريخية، فيما بلغت ربحية السهم 36.37 فلساً لعام 2024 بنسبة نمو 3% مقارنة بالعام السابق 2023.
وارتفع صافي إيرادات التمويل لعام 2024 ليصل إلى 1.14 مليار دينار بنمو 18.7% مقارنة بالعام السابق 2023، وكذلك ارتفع صافي إيرادات التشغيل ليصل إلى 1.03 مليار دينار بنسبة نمو 9% مقارنة بالعام السابق، كما بلغ رصيد مديني التمويل نحو 19.1 مليار دينار، متأثراً ببيع بيت التمويل الكويتي - البحرين وكذلك إثر تذبذب العملات الأجنبية خلال العام.
وبلغ رصيد إجمالي الموجودات 36.7 مليار دينار لعام 2024، كما ارتفع إجمالي حقوق مساهمي البنك ليصل إلى 5.5 مليارات دينار بنهاية عام 2024 بزيادة مقدارها 203.1 ملايين دينار او 3.8% عن نهاية العام السابق، وكذلك بلغ رصيد حسابات المودعين 19.2 مليار دينار لعام 2024.
كما بلغ معدل كفاية رأس المال 19.89% في 31 ديسمبر 2024 متخطياً الحد الأدنى المطلوب من الجهات الرقابية، مقارنة بنسبة 18.18% في 31 ديسمبر 2023، وهي النسبة التي تؤكد على متانة القاعدة الرأسمالية لبيت التمويل الكويتي.
وأوصى مجلس الإدارة بمنح المساهمين توزيعات نقدية بنسبة 22% (متضمنة 10% التي تم توزيعها خلال منتصف العام) كما أوصى بتوزيع أسهم منحة بنسبة 8%، بعد موافقة الجمعية العمومية والجهات المختصة.
وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي نجح خلال عام 2024 في تحقيق أداء مالي قوي عبر تسجيل نتائج مالية سنوية قياسية وتاريخية، وتحقيق نمو في الإيرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية.
وأضاف: «نجحنا في تنفيذ الأهداف الاستراتيجية وتعزيز المكانة الرائدة لمجموعة بيت التمويل الكويتي، لاسيما بعد إنجاز أكبر عملية اندماج في تاريخ القطاع المصرفي الكويتي ونجاح تكامل العمليات التشغيلية مع البنك الأهلي المتحد - الكويت سابقاً، ضمن صفقة استحواذ عابرة للحدود خليجياً وقارياً، والتي تعتبر إحدى أكبر عمليات الاستحواذ في المنطقة، وأثمرت بناء كيان مالي عملاق يتواجد في 11 دولة حول العالم عبر شبكة أعمال دولية ضخمة تضم نحو 615 فرعاً، ومهدت لتحقيق طموحه في دخول قائمة أكبر 100 بنك في العالم خلال العقد المقبل».
أعلى قيمة سوقية
وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي يتصدر جميع البنوك والشركات الكويتية المدرجة في بورصة الكويت من حيث القيمة السوقية والتي تبلغ حالياً نحو 13.6 مليار دينار، مشيراً إلى حصول بيت التمويل الكويتي على تصنيف «أقوى شركة مدرجة في الكويت والمرتبة العاشرة على مستوى الشرق الأوسط»، من مجلة «فوربس» ضمن تصنيفها السنوي لأكبر 100 شركة مدرجة في الشرق الأوسط.
ونوه بنجاح عملية إصدار صكوك ذات أولوية غير مضمونة (Senior Unsecured) بقيمة مليار دولار، ولأجل 5 سنوات، وهذا الإصدار هو الثاني تحت مظلة برنامج صكوك بيت التمويل الكويتي بقيمة إجمالية للبرنامج تعادل 4 مليارات دولار، مبيناً أن الهدف من الإصدار تعزيز مصادر التمويل طويلة الأجل لبيت التمويل الكويتي وتمويل عمليات البنك بشكل عام.
ولفت المرزوق إلى أن مجموعة بيت التمويل الكويتي أظهرت قدرتها على تعزيز مستقبل التمويل الإسلامي في العالم، حيث نجحت بإتمام عملية تحويل نشاط البنك الأهلي المتحد - البحرين، والأهلي المتحد - المملكة المتحدة، والأهلي المتحد - مصر إلى الخدمات المصرفية الإسلامية بوقت قياسي وبكفاءة عالية.
وأضاف أن بيت التمويل الكويتي واصل جهوده في بناء نموذج مصرفي أكثر استدامة يضم الأبعاد البيئية والمجتمعية والحوكمة ESG، لافتاً إلى إدراج بيت التمويل الكويتي على مؤشر الاستدامة العالمي «فوتسي 4 جود»، كما حصل على تقييم «A» على مؤشر (MSCI ESG Index).
وأوضح أن بيت التمويل الكويتي شارك في المؤتمر السادس عشر للأطراف (COP16) في الرياض ضمن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة التصحر (UNCCD). ووقع اتفاقية تحالف التكافل العالمي الأولى من نوعها مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة UNDP.
كما أطلق تقرير البصمة الكربونية الأول من نوعه على مستوى القطاع المصرفي الكويتي، ويواصل إصدار تقارير الاستدامة بما يعكس الالتزام الثابت بالريادة البيئية والصيرفة المالية المسؤولة.
مركز مالي قوي
من جانبه، قال الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي خالد يوسف الشملان أن الأداء التشغيلي القوي لبيت التمويل الكويتي نتج عنه تسجيل نمو في الإيرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، مبيناً أن بيت التمويل الكويتي حافظ على قوة ميزانيته العمومية وعزز المركز المالي للمجموعة.
النمو المستدام
ولفت إلى أن بيت التمويل الكويتي يواصل جهوده في تحقيق المتانة المالية والنمو المستدام مستفيداً من مرونة نموذج الأعمال وجودة الأصول ومستوى السيولة الوفيرة والتنوع المستمر في التمويل، والانتشار الجغرافي الواسع في أسواق مختلفة حول العالم، أبرزها الكويت والبحرين وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا.
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي قام بتوسيع نطاق الصكوك الخضراء، مبيناً أن إجمالي الاستثمار في هذه الصكوك وصل إلى 653.2 مليون دولار في 2024 مقارنة بـ 249 مليون دولار في 2023، بزيادة نسبتها 162.3% مقارنة بالعام السابق.
وأضاف أن بيت التمويل الكويتي حافظ على مكانته ضمن المراكز الثلاثة الأولى في قائمة المتداولين الرئيسيين لصكوك المؤسسة الدولية الإسلامية لإدارة السيولة (IILM)، وحافظ أيضاً على مركزه الأول كمتداول في السوق الثانوية لصكوك (IILM) للعام الرابع على التوالي بين العديد من البنوك الإقليمية والدولية، ما يؤكد دور بيت التمويل الكويتي الفعال في سوق صكوك (IILM) قصيرة الأجل.
التحول الرقمي
وقال الشملان أن الابتكارات تواصلت لبناء الحلول المالية الرقمية لتلبية احتياجات وتطلعات العملاء، كما نفذ بيت التمويل الكويتي العديد من مشاريع الخدمات والمنتجات والممارسات المصرفية والتمويلية، مع تطوير البنية التحتية التكنولوجية، ومصدات الأمن السيبراني وتعزيز تبني الذكاء الاصطناعي والتعاون مع شركات الـ FinTech.
وأضاف أن بنك «تم»، وهو البنك الرقمي الوحيد في الكويت المتوافق مع الشريعة، يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة، وقد أثمرت إنجازات بنك «تم» الرقمي، حصوله على عدد من الجوائز المرموقة أبرزها: جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من «يوروموني».
الاهتمام بالثروة البشرية
ونوه الشملان بتميز بيت التمويل الكويتي في تمكين المواهب والكفاءات الوطنية والاهتمام بالثروة البشرية، مشيراً إلى توفير أكثر من 115 ألف ساعة تدريبية لنحو أربعة آلاف موظف، فيما شارك 26 مديراً في المجموعة ببرنامج «بناء التميز القيادي» وتم ابتعاث 19 موظفاً ضمن برنامج بعثات بيت التمويل الكويتي، وتخرج 39 موظفاً من برنامج «فرصة» لحديثي التخرج. وتقديراً لذلك حصدت مجموعة بيت التمويل الكويتي 13 جائزة عالمية في مجال الموارد البشرية من مجموعة «براندون هول» الأميركية.
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي نجح في تنفيذ مبادرات مجتمعية ذات قيمة مضافة تشمل جميع شرائح المجتمع، إذ واصل البنك جهوده في دعم قدرات المجتمع ورعاية ذوي الاحتياجات الخاصة وإطلاق الحملات التوعوية، وحماية البيئة، ودعم الممارسات المستدامة وتمكين الشباب ودعم مبادرات الابتكار والمبادرات الصحية والرياضية المختلفة.
وأشار إلى بدء تنفيذ مشروع إعادة إعمار المنطقة المتضررة في سوق المباركية مع مقاول التنفيذ، وبلدية الكويت، وتشمل نحو 17 مبنى، وتطوير بعض المباني المجاورة بمبلغ تقديري يناهز 8 ملايين دينار، إلى جانب العديد من المبادرات الاستراتيجية في المسؤولية الاجتماعية.
دور بارز بدعم الاقتصاد المحلي
أشار حمد المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي أدى دوراً بارزاً في دعم الاقتصاد المحلي وأسهم في تطوير البنية التحتية المحلية عبر تقديم تمويلات لمشاريع واسعة النطاق في مجموعة من القطاعات، كما عزز مكانته على مستوى القطاع المصرفي في الكويت كشريك استراتيجي في تنمية قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، مبيناً أن العديد من المشاريع الصغيرة والمتوسطة بدأت قصة نجاحها بدعم تمويلي من بيت التمويل الكويتي.
47 جائزة مرموقة تتوج الأداء الاستثنائي
قال خالد الشملان إن أداء بيت التمويل الكويتي الاستثنائي في 2024 توج بحصد 43 جائزة و4 تصنيفات مرموقة على مستوى المجموعة من جهات عالمية وإقليمية مختلفة، ومن أبرز تلك الجوائز: «أفضل مؤسسة مالية إسلامية في العالم» من مجلة «غلوبل فايننس»، وأفضل بنك في الكويت، والبنك الأكثر استدامة في الكويت من «يورومني»، وجائزة بنك العام - الكويت من «ذي بانكر»، وجائزة المسؤولية الاجتماعية للشركات على مستوى الشرق الأوسط من مجلة «إيميا فايننس».
شكر وتقدير
ثمن خالد الشملان دعم مجلس الإدارة، وأثنى على دور الجهات الرقابية، وعلى جهود الإدارة التنفيذية وجميع الموظفين وجميع الشركاء وأصحاب المصلحة، مؤكداً الحرص على مواصلة الجهود في سبيل المحافظة على ريادة بيت التمويل الكويتي محلياً وعالمياً.
601.8 مليون دينار صافي أرباح «بيت التمويل» في 2024.. بنمو 3%
أعلن رئيس مجلس إدارة بيت التمويل الكويتي حمد المرزوق عن النتائج المالية للبنك خلال عام 2024، حيث حقق صافي أرباح للمساهمين بلغت 601.8 مليون دينار، بنسبة نمو 3% مقارنة بالعام السابق 2023، وهي أرباح قياسية وتاريخية، فيما بلغت ربحية السهم 36.37 فلساً لعام 2024 بنسبة نمو 3% مقارنة بالعام السابق 2023.
وارتفع صافي إيرادات التمويل لعام 2024 ليصل إلى 1.14 مليار دينار بنمو 18.7% مقارنة بالعام السابق 2023، وكذلك ارتفع صافي إيرادات التشغيل ليصل إلى 1.03 مليار دينار بنسبة نمو 9% مقارنة بالعام السابق، كما بلغ رصيد مديني التمويل نحو 19.1 مليار دينار، متأثراً ببيع بيت التمويل الكويتي - البحرين وكذلك إثر تذبذب العملات الأجنبية خلال العام.
وبلغ رصيد إجمالي الموجودات 36.7 مليار دينار لعام 2024، كما ارتفع إجمالي حقوق مساهمي البنك ليصل إلى 5.5 مليارات دينار بنهاية عام 2024 بزيادة مقدارها 203.1 ملايين دينار او 3.8% عن نهاية العام السابق، وكذلك بلغ رصيد حسابات المودعين 19.2 مليار دينار لعام 2024.
كما بلغ معدل كفاية رأس المال 19.89% في 31 ديسمبر 2024 متخطياً الحد الأدنى المطلوب من الجهات الرقابية، مقارنة بنسبة 18.18% في 31 ديسمبر 2023، وهي النسبة التي تؤكد على متانة القاعدة الرأسمالية لبيت التمويل الكويتي.
وأوصى مجلس الإدارة بمنح المساهمين توزيعات نقدية بنسبة 22% (متضمنة 10% التي تم توزيعها خلال منتصف العام) كما أوصى بتوزيع أسهم منحة بنسبة 8%، بعد موافقة الجمعية العمومية والجهات المختصة.
وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي نجح خلال عام 2024 في تحقيق أداء مالي قوي عبر تسجيل نتائج مالية سنوية قياسية وتاريخية، وتحقيق نمو في الإيرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية.
وأضاف: «نجحنا في تنفيذ الأهداف الاستراتيجية وتعزيز المكانة الرائدة لمجموعة بيت التمويل الكويتي، لاسيما بعد إنجاز أكبر عملية اندماج في تاريخ القطاع المصرفي الكويتي ونجاح تكامل العمليات التشغيلية مع البنك الأهلي المتحد - الكويت سابقاً، ضمن صفقة استحواذ عابرة للحدود خليجياً وقارياً، والتي تعتبر إحدى أكبر عمليات الاستحواذ في المنطقة، وأثمرت بناء كيان مالي عملاق يتواجد في 11 دولة حول العالم عبر شبكة أعمال دولية ضخمة تضم نحو 615 فرعاً، ومهدت لتحقيق طموحه في دخول قائمة أكبر 100 بنك في العالم خلال العقد المقبل».
أعلى قيمة سوقية
وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي يتصدر جميع البنوك والشركات الكويتية المدرجة في بورصة الكويت من حيث القيمة السوقية والتي تبلغ حالياً نحو 13.6 مليار دينار، مشيراً إلى حصول بيت التمويل الكويتي على تصنيف «أقوى شركة مدرجة في الكويت والمرتبة العاشرة على مستوى الشرق الأوسط»، من مجلة «فوربس» ضمن تصنيفها السنوي لأكبر 100 شركة مدرجة في الشرق الأوسط.
ونوه بنجاح عملية إصدار صكوك ذات أولوية غير مضمونة (Senior Unsecured) بقيمة مليار دولار، ولأجل 5 سنوات، وهذا الإصدار هو الثاني تحت مظلة برنامج صكوك بيت التمويل الكويتي بقيمة إجمالية للبرنامج تعادل 4 مليارات دولار، مبيناً أن الهدف من الإصدار تعزيز مصادر التمويل طويلة الأجل لبيت التمويل الكويتي وتمويل عمليات البنك بشكل عام.
ولفت المرزوق إلى أن مجموعة بيت التمويل الكويتي أظهرت قدرتها على تعزيز مستقبل التمويل الإسلامي في العالم، حيث نجحت بإتمام عملية تحويل نشاط البنك الأهلي المتحد - البحرين، والأهلي المتحد - المملكة المتحدة، والأهلي المتحد - مصر إلى الخدمات المصرفية الإسلامية بوقت قياسي وبكفاءة عالية.
وأضاف أن بيت التمويل الكويتي واصل جهوده في بناء نموذج مصرفي أكثر استدامة يضم الأبعاد البيئية والمجتمعية والحوكمة ESG، لافتاً إلى إدراج بيت التمويل الكويتي على مؤشر الاستدامة العالمي «فوتسي 4 جود»، كما حصل على تقييم «A» على مؤشر (MSCI ESG Index).
وأوضح أن بيت التمويل الكويتي شارك في المؤتمر السادس عشر للأطراف (COP16) في الرياض ضمن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة التصحر (UNCCD). ووقع اتفاقية تحالف التكافل العالمي الأولى من نوعها مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة UNDP.
كما أطلق تقرير البصمة الكربونية الأول من نوعه على مستوى القطاع المصرفي الكويتي، ويواصل إصدار تقارير الاستدامة بما يعكس الالتزام الثابت بالريادة البيئية والصيرفة المالية المسؤولة.
مركز مالي قوي
من جانبه، قال الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي خالد يوسف الشملان أن الأداء التشغيلي القوي لبيت التمويل الكويتي نتج عنه تسجيل نمو في الإيرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، مبيناً أن بيت التمويل الكويتي حافظ على قوة ميزانيته العمومية وعزز المركز المالي للمجموعة.
النمو المستدام
ولفت إلى أن بيت التمويل الكويتي يواصل جهوده في تحقيق المتانة المالية والنمو المستدام مستفيداً من مرونة نموذج الأعمال وجودة الأصول ومستوى السيولة الوفيرة والتنوع المستمر في التمويل، والانتشار الجغرافي الواسع في أسواق مختلفة حول العالم، أبرزها الكويت والبحرين وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا.
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي قام بتوسيع نطاق الصكوك الخضراء، مبيناً أن إجمالي الاستثمار في هذه الصكوك وصل إلى 653.2 مليون دولار في 2024 مقارنة بـ 249 مليون دولار في 2023، بزيادة نسبتها 162.3% مقارنة بالعام السابق.
وأضاف أن بيت التمويل الكويتي حافظ على مكانته ضمن المراكز الثلاثة الأولى في قائمة المتداولين الرئيسيين لصكوك المؤسسة الدولية الإسلامية لإدارة السيولة (IILM)، وحافظ أيضاً على مركزه الأول كمتداول في السوق الثانوية لصكوك (IILM) للعام الرابع على التوالي بين العديد من البنوك الإقليمية والدولية، ما يؤكد دور بيت التمويل الكويتي الفعال في سوق صكوك (IILM) قصيرة الأجل.
التحول الرقمي
وقال الشملان أن الابتكارات تواصلت لبناء الحلول المالية الرقمية لتلبية احتياجات وتطلعات العملاء، كما نفذ بيت التمويل الكويتي العديد من مشاريع الخدمات والمنتجات والممارسات المصرفية والتمويلية، مع تطوير البنية التحتية التكنولوجية، ومصدات الأمن السيبراني وتعزيز تبني الذكاء الاصطناعي والتعاون مع شركات الـ FinTech.
وأضاف أن بنك «تم»، وهو البنك الرقمي الوحيد في الكويت المتوافق مع الشريعة، يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة، وقد أثمرت إنجازات بنك «تم» الرقمي، حصوله على عدد من الجوائز المرموقة أبرزها: جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من «يوروموني».
الاهتمام بالثروة البشرية
ونوه الشملان بتميز بيت التمويل الكويتي في تمكين المواهب والكفاءات الوطنية والاهتمام بالثروة البشرية، مشيراً إلى توفير أكثر من 115 ألف ساعة تدريبية لنحو أربعة آلاف موظف، فيما شارك 26 مديراً في المجموعة ببرنامج «بناء التميز القيادي» وتم ابتعاث 19 موظفاً ضمن برنامج بعثات بيت التمويل الكويتي، وتخرج 39 موظفاً من برنامج «فرصة» لحديثي التخرج. وتقديراً لذلك حصدت مجموعة بيت التمويل الكويتي 13 جائزة عالمية في مجال الموارد البشرية من مجموعة «براندون هول» الأميركية.
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي نجح في تنفيذ مبادرات مجتمعية ذات قيمة مضافة تشمل جميع شرائح المجتمع، إذ واصل البنك جهوده في دعم قدرات المجتمع ورعاية ذوي الاحتياجات الخاصة وإطلاق الحملات التوعوية، وحماية البيئة، ودعم الممارسات المستدامة وتمكين الشباب ودعم مبادرات الابتكار والمبادرات الصحية والرياضية المختلفة.
وأشار إلى بدء تنفيذ مشروع إعادة إعمار المنطقة المتضررة في سوق المباركية مع مقاول التنفيذ، وبلدية الكويت، وتشمل نحو 17 مبنى، وتطوير بعض المباني المجاورة بمبلغ تقديري يناهز 8 ملايين دينار، إلى جانب العديد من المبادرات الاستراتيجية في المسؤولية الاجتماعية.
دور بارز بدعم الاقتصاد المحلي
أشار حمد المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي أدى دوراً بارزاً في دعم الاقتصاد المحلي وأسهم في تطوير البنية التحتية المحلية عبر تقديم تمويلات لمشاريع واسعة النطاق في مجموعة من القطاعات، كما عزز مكانته على مستوى القطاع المصرفي في الكويت كشريك استراتيجي في تنمية قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، مبيناً أن العديد من المشاريع الصغيرة والمتوسطة بدأت قصة نجاحها بدعم تمويلي من بيت التمويل الكويتي.
47 جائزة مرموقة تتوج الأداء الاستثنائي
قال خالد الشملان إن أداء بيت التمويل الكويتي الاستثنائي في 2024 توج بحصد 43 جائزة و4 تصنيفات مرموقة على مستوى المجموعة من جهات عالمية وإقليمية مختلفة، ومن أبرز تلك الجوائز: «أفضل مؤسسة مالية إسلامية في العالم» من مجلة «غلوبل فايننس»، وأفضل بنك في الكويت، والبنك الأكثر استدامة في الكويت من «يورومني»، وجائزة بنك العام - الكويت من «ذي بانكر»، وجائزة المسؤولية الاجتماعية للشركات على مستوى الشرق الأوسط من مجلة «إيميا فايننس».
شكر وتقدير
ثمن خالد الشملان دعم مجلس الإدارة، وأثنى على دور الجهات الرقابية، وعلى جهود الإدارة التنفيذية وجميع الموظفين وجميع الشركاء وأصحاب المصلحة، مؤكداً الحرص على مواصلة الجهود في سبيل المحافظة على ريادة بيت التمويل الكويتي محلياً وعالمياً.