إقرار توزيع الجزء الثاني من الأرباح النقدية بنسبة 12% وأسهم منحة بنسبة 8%
عقد بيت التمويل الكويتي الجمعية العامة العادية وغير العادية بنسبة حضور بلغت نحو 79.68%، وأقرت الجمعية توزيع الجزء الثاني من الأرباح النقدية عن السنة المالية المنتهية في 2024/12/31، بنسبة 12 بالمئة من القيمة الاسمية للسهم الواحد (12 فلسًا للسهم)، علمًا بأنه تم توزيع أرباح نقدية نصف سنوية لعام 2024 بواقع 10 فلوس للسهم الواحد، وكذلك وافقت الجمعية العامة على توزيع أسهم منحة بنسبة 8%.
وقال رئيس مجلس الإدارة، حمد عبدالمحسن المرزوق: نجحت مجموعة بيت التمويل الكويتي في تنفيذ رؤيتها الاستراتيجية وتحقيق أهدافها الرئيسية عام 2024، من خلال التحسين المستمر لجودة الأعمال، واعتماد الابتكار والتطوّر التكنولوجي والحوكمة السليمة، والإدارة الحصيفة للمخاطر، والرقمنة والاستدامة، وتوظيف وسائل كفيلة بتحقيق أفضل مستويات النمو، والمحافظة على قوة الأداء المالي، والامتثال للضوابط والتعليمات الرقابية والتنظيمية، مع تقديـم أفضل الخدمـات والمنتجـات والمبـادرات للمحافظـة علـى ريـادة بيت التمويل الكويتي، وتنمية الأسواق التي تعمل فيها المجموعة، مما يدفع قدمًا نحو تحقيق هدف مجموعة بيت التمويل الكويتي لتتبوأ مكانتها اللائقة بين أكبر مئة بنك في العالم خلال السنوات العشر المقبلة.
وقد أتم بيت التمويل الكويتي، بنجاح، عملية الاندماج بطريق الضم مع البنك الأهلي المتحد - الكويت، كأول عملية من نوعها بالقطاع المصرفي الكويتي، وفي مرحلة تالية أتم الاستحواذ على مجموعة الأهلي المتحد - البحرين، إحدى أكبر عمليات الاستحواذ في المنطقة، وأصبح بيت التمويل الكويتي والبنك الأهلي المتحد (سابقًا) كيانًا واحدًا، كما نجحت مرحلة تكامل الأعمال، ونقل العمليات والأنظمة وقاعدة العملاء بسلاسة كاملة، ليصبح بيت التمويل الكويتي مجموعة مصرفية عالمية عملاقة تتمتع بملاءة مالية وأداء منافس وانتشار في نحو 615 فرعًا بـ 12 دولة، أبرزها الكويت والبحرين والسعودية وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا، وبهدف توحيد بيئة الأعمال، أنجزنا في وقت قياسي تحويل نشاط البنك الأهلي المتحد (سابقًا) في البحرين وبريطانيا ومصر، إلى نشاط متوافق مع الشريعة الإسلامية الغرّاء.
وحددت استراتيجية بيت التمويل الكويتي ملامح طريق بناء كيان مالي عملاق بين أكبر مئة بنك في العالم، مع صياغة أهداف طموحة تمثّل قيمة مضافة للاقتصاد المحلي والعالمي وتتوافق ورؤية الكويت لعام2035، وانعكست الأهداف التي حققتها المجموعة إيجابًا على أغلب مؤشرات الأداء، وتعتبر القيمة السوقية لمجموعة بيت التمويل الكويتي الأكبر في السوق الكويتي، وفي مرتبة متقدمة على مستوى الشرق الأوسط.
وقد أسهم التناغم في أداء وحدات المجموعة، والوجود المثمر في مناطق جغرافية متنوعة في الشرق الأوسط وآسيا وأوروبا، في تحقيق أهداف بيت التمويل الكويتي الاستراتيجية. ونجحت المجموعة في تحقيق قفزة نوعية نحو التحول الرقمي في إدارة المخاطر، معتمدةً على أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، والتحليلات المتقدمة، لتعزيز قدرات قياس المخاطر ومراقبتها وتوقعها مبكرًا، وفق أفضل الممارسات العالمية، وبناء قدرات فعالة وقابلة للتطور لمواجهة التحديات غير المتوقعة.
كما شملت الجهود البنوك التابعة المنضمة حديثـًا، مما ساعد في استكمال مبادرات التكامل بسلاسة، واستحقت الإشادة من وكالتَي موديز وفيتش، وأسهم تطبيـق برنامـج إدارة رأس المـال في بلوغ نسـبة كفايـة رأس المال 19.89 بالمئة، متجاوزةً المتطلبات التنظيمية.
وتأكيدًا لالتزامنا بالتميز التشغيلي والابتكار، حقق قطاع العمليات للمجموعة إنجازات كبيرة، حيث تمت إدارة التكامل الناجح للبنك الأهلي المتحد - الكويت بسلاسة من خلال فريق قيادة مركزي، الأمر الذي ضمن استمرارية التشغيل، كما جرى تنفيذ عديد من التحسينات الرقمية لتبسيط العمليات التنظيمية وتجديد العقود.
ونجحت مبادرات أتمتة العمليات الرئيسية، باختصار الوقت والتكلفة، وتحقيق وفورات وتحسين الإدارة في مخازننا واستخدام مراكز الخدمة الذاتية للإصدار الفوري للبطاقات.
ومثّل الاندماج أحد التحديات التي قدّمت فيها الموارد البشرية والتحوّل للمجموعة إسهامات عديدة ومؤثرة، فأتمت بسلاسة تسكين موظفي البنك المندمج، وإدراج موظفيه في سجلات الرواتب، وتوحيد كل الأنظمة الأمنية في مواقع الأهلي المتحد - الكويت (سابقًا).
وقاد الاستحواذ ثم الدمج، نحو تعزيز قدرة بيت التمويل الكويتي على توظيف أفضل الكفاءات ودعم الكوادر الوطنية، حيث تم توظيف 149 بنسبة تمثيل نسائي 23 بالمئة ونسبة تكويت 98 بالمئة، مما رفع نسبة العمالة الوطنية، وخلق فرصًا وظيفية نوعية في السوق المحلي، مع احتمالات زيادة الحاجة إلى عمالة وطنية، والاستعانة ببعضها في أسواق المجموعة. وانطلاقًا من اهتمام بيت التمويل الكويتي بموظفيه وتطويرهم، وفّرنا أكثر من 115 ألف ساعة تدريب لنحو 4 آلاف موظف، وشارك 26 مديرًا في المجموعة في برنامج «بناء التميّز القيادي» وألحقنا 19 موظفًا ببرنامج بعثات بيت التمويل الكويتي وتخرّج 39 موظفًا من برنامج فرصة لحديثي التخرّج، وقد حصدت الموارد البشرية والتحول للمجموعة أكبر عدد من الجوائز على المستوى العالمي والمنطقة، بلغت 13 جائزة من مجموعة براندون هول الأميركية.وقد جاءت أهم البيانات والمؤشرات المالية لعام 2024 كالتالي:
حقـق بيت التمويل الكويتي، صافـي أربـاح للمسـاهمين حتـى نهايـة عـام 2024 قدرهـا 601.8 مليـون دينـار، بنسـبة نمـو 3%، مقارنـة بالعـام السـابق، وبلغـت ربحيـة السـهم 36.37 فلسًـا بنسـبة نمـو 3%، مقارنـة بالعـام السـابق. وارتفع صافي إيرادات التمويل إلى 1.147 مليون دينار بنسبة نمو 18.7%مقارنة بالعام السابق، وارتفع صافي إيرادات التشغيل إلى 1 مليون دينار بنسبة نمو 9%، مقارنة بالعام السابق، وبلغ إجمالي الموجودات 36.7 مليار دينار.
وبلغ رصيد حسابات المودعين 19.2 مليارا. وبلغ معدل كفاية رأس المال 19.89 بالمئة، مقارنة بنسبة 18.18 بالمئة في 31 ديسمبر 2023، وهي النسبة التي تؤكد متانة القاعدة الرأسمالية لبيت التمويل الكويتي. ويوصي مجلـس الإدارة، بمنح المساهمين توزيعات نقدية بنسبة 22 بالمئة (متضمنة 10 بالمئة التي تم توزيعها خلال منتصف العام)، كما أوصى بتوزيع أسهم منحة بنسبة 8 بالمئة، بعد موافقة الجمعية العمومية والجهات المختصة، وذلـك فـي ضـوء ما تـم مـن توزيـع عوائـد علـى الودائـع الاسـتثمارية وحسـاب التوفيـر، كما هـو موضـح فـي الجـدول أدنـاه: وتصدّى بيت التمويل الكويتي لتوفير التمويل لإنجاح أعمال الشركات والمشروعات الكبرى على المستويين المحلي والإقليمي، وشارك في صفقات تمويل بلغ إجماليها نحو 325 مليون دينار في السعودية وقطر ومصر، وفي صفقة تمويل مشتركة منح بموجبها 79 مليونا لشركة أيرلندية.
كما أدى بيت التمويل دورًا بارزًا في الاقتصاد المحلي بتمويل مشاريع واسعة النطاق في مجموعة من القطاعات، من أبرزها تمويل مشاريع عقارية بقيمة 313 مليونا، كما ساهم في تطوير البنية التحتية المحلية عبر تقديم تمويلات إضافية بقيمة 85 مليونا لقطاع الاتصالات، وبقيمة 31 مليونا لتعزيز قطاع الخدمات اللوجستية، مع تمويل أول مصنع لكابلات الألياف الضوئية في الكويت (مصنع تايهان).
ويعزز بيت التمويل مكانته على مستوى القطاع المصرفي في الكويت شريكا استراتيجيا في تنمية قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، محتلا المركز الأول، وبجانب النمو الملحوظ في محفظة التمويل الخاصة بهذا القطاع يعمل بيت التمويل دائما على تحسين قاعدة عملائه، حيث بدأت الكثير من المشاريع الصغيرة والمتوسطة قصة نجاحها بدعم تمويلي من بيت التمويل.
وفى سبيل تنويع مصادر التمويل ومواجهة التوسع في دعم مشاريع البنية التحتية والقطاعات الاقتصادية المنتجة بالكويت، أصدر بيت التمويل صكوكا ذات أولوية غير مضمونة (Senior Unsecured) بقيمة مليار دولار، كإصدار أول ضمن برنامج صكوك بيت التمويل بقيمة إجمالية بلغت 4 مليارات دولار.
وواصل بيت التمويل الاستثمار في الأنظمة الداعمة لتعزيز تجربة العملاء وخدمتهم، وأسفرت الجهود عن توسيع الخدمات عبر الإنترنت من خلال نظام (eCorp) لتشمل التمويل التجاري وخدمات التسهيلات الائتمانية، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف النقال، وحظيت إنجازات بيت التمويل في مجال الخدمات المصرفية للشركات بتقدير واعتراف مجموعة «يوروموني» العالمية التي صنفت بيت التمويل «رائد سوق» في هذا المجال.
وعززت مجموعة بيت التمويل دورها الريادي في مجال إصدار الصكوك، إذ نجحت شركة «بيتك كابيتال» في قيادة وترتيب إصدارات صكوك سيادية وصكوك للشركات بنحو 18 مليار دولار، وتسويق 5 صناديق استثمارية، منها صندوقا إجارة، وصندوقان عقاريان، وصندوق أسواق النقد بالدولار الأميركي، وكان عام 2024 محوريا للتحول الرقمي عبر تطوير نظام إدارة الأصول (AMS) وإطلاق مبادرتين للعملاء والموظفين.
منتجات وخدمات متميزة
وانطلاقا من سعي بيت التمويل المتواصل إلى تقديم منتجات وخدمات متميزة، تم إطلاق حساب «الحصاد» وخدمة «بيتك كونسيرج» الجديدة، وقدم مركز خدمة «بيتك- تركيا» خدماته لأكثر من 12 ألف من عملائنا، في حين أكمل برنامج تبادل الخبرات مع «بيتك ــ تركيا» عامه الثالث، حيث يوجد 13 موظفا لخدمة العملاء هناك، وحتى يكون بيت التمويل الأقرب لعملائه، افتتح فروعا جديدة في مناطق الجابرية والرميثية وجابر الأحمد، بجانب فرعه الرقمي الأول والجديد في مجمع الأفينيوز. وحفاظا على مركزنا في صدارة سوق البطاقات المصرفية، نفذنا حملات مكافآت وبرامج نقاط على مدار العام، لزيادة معدلات الاستخدام، وفاز بيت التمويل بجائزتين من «ماستركارد» هما أعلى نسبة انتشار للمعاملات المرّمزة (Tokenized transactions) في الكويت، وأعلى نمو في محفظة «ماستركارد».
